규칙 준수: 바이낸스 규정 준수 프로그램 개요

사용자를 보호하고 디지털 자산 채택을 촉진하는 데 있어서 규정 준수의 중심 역할을 인식한 바이낸스는 암호화폐 업계의 가장 시급한 문제를 해결하기 위해 포괄적인 규정 준수 프로그램을 개발했습니다. 최근 몇 년 동안 바이낸스는 규정 준수 팀을 750명 이상의 핵심 전문가로 확대했습니다. 팀이 확장됨에 따라 바이낸스는 진화하는 산업의 과제를 해결하기 위해 기술과 전문 역량을 키우는 데 지속적으로 투자하고 있습니다.

오늘날 바이낸스의 규정 준수 팀은 다른 대규모 금융 기관과 유사한 구조로 운영됩니다. 그러나 바이낸스를 독특하게 만드는 것은 팀 구성원이 각자의 위치에 고유한 경험과 전문 지식을 적용하고 바이낸스의 제품 및 기술 팀과 긴밀히 협력하여 위험을 효과적으로 관리한다는 것입니다. 컴플라이언스 팀은 전직 법 집행관은 물론 규제 기관, 암호화폐 산업, 핀테크 및 전통 은행계의 컴플라이언스 전문가를 포함하여 다양한 배경의 전문가들로 구성되어 있습니다.

부서 구조

바이낸스의 규정 준수 팀은 여러 전담 부서로 나누어져 있으며, 각 부서는 특정 기능과 전문 분야를 담당합니다. 부서에는 금융 범죄, 글로벌 자금 세탁 보고 책임자(GMLRO), 제재/뇌물 방지 및 부패 방지/테러 자금 조달, 기업 규정 준수, 고객 실사, 고위험 고객 및 거래 모니터링 등이 포함됩니다.

금융범죄 컴플라이언스

금융 범죄 규정 준수 팀은 바이낸스 규정 준수 프로그램의 매우 중요한 부분입니다. 약 150명 이상의 전담 직원으로 구성된 이 팀은 플랫폼에서 불법 활동을 적극적으로 조사하는 최전선입니다. 팀은 자금 세탁, 사기, 테러 자금 조달 등 금융 범죄에 적극적으로 대처하고 다양한 잠재적 위험으로부터 바이낸스와 사용자를 보호하는 데 긍정적인 기여를 했습니다.

금융 범죄 팀 구성원은 다양한 책임을 갖고 있으며 협력하여 잠재적인 금융 위법 행위를 효과적으로 식별, 조사 및 보고합니다. 회원 직책에는 조사관, 의심스러운 활동 보고서 처리를 담당하는 전담 팀, 글로벌 교육 팀 및 주당 약 1,300건의 요청을 처리하는 법 집행 팀이 포함됩니다. 금융 범죄 규정 준수 팀은 바이낸스 전문가들이 전 세계 법 집행관들과 사이버 범죄 예방 및 조사 경험을 공유하는 교육 세션을 정기적으로 조직합니다.

글로벌 자금 세탁 보고서

GMLRO(Global Money Laundering Reporting Officer) 팀은 자금세탁방지(AML) 규정을 준수하는 데 중요한 역할을 합니다. 이 팀은 잠재적인 자금세탁 관련 활동을 주의 깊게 탐지, 모니터링 및 예방하기 위해 부지런히 일하는 4명의 지역 리더와 60명 이상의 전문가로 구성됩니다. 또한 현지 금융 정보 부서, 규제 기관 및 법 집행 기관과 긴밀히 협력하여 용의자 및 의심스러운 거래에 대한 조사를 보고하고 지원합니다. 또한 GMLRO 팀은 끊임없이 변화하는 규제 환경을 면밀히 모니터링하여 바이낸스가 해당 법률 및 규정을 완전히 준수하는지 확인합니다.

제재/뇌물방지 및 부패방지/대테러 자금조달

규정 준수 부서 내의 제재, 뇌물 방지 및 부패 방지(ABC) 및 대테러 자금 조달(CTF) 팀은 해당 제재 체제, 뇌물 방지 및 부패 방지법, 테러 자금 조달 조치의 위반과 관련된 위험을 완화하기 위한 정책 및 통제를 개발하고 유지 관리할 책임이 있습니다. 팀은 전문 분야와 관련된 법적 변화를 지속적으로 모니터링하고 모든 금지 사항이 바이낸스의 정책 및 절차에 통합되도록 합니다. 이러한 조치를 통해 팀은 조직에 허용 가능한 위험 수준을 정의하고 비즈니스 파트너가 악의적인 행위자를 억제하고 불법 활동에 연루된 악의적인 행위자로부터 플랫폼을 보호할 수 있도록 안내합니다.

기업 규정 준수

바이낸스의 기업 규정 준수 팀은 암호화폐 산업, 결제 산업 및 전통적인 은행 산업에서 다양한 배경을 가진 전문가들로 구성되어 있습니다. 이들은 규정 준수 및 위험 관리 전문 지식을 활용하여 제도적 방어의 "2선"이 됩니다.

팀은 규정 준수 제어 모니터링 및 테스트를 포함한 여러 영역을 담당합니다. 바이낸스 라이선스 기업에 대한 규제 검토 및 감사 처리 규정 준수 통제가 모든 바이낸스 제품 및 서비스에 통합되도록 보장합니다. 제3자의 실사 노력을 감독합니다. 전사적 및 국가적 수준의 AML/CFT 위험 평가, 문제 관리 및 거버넌스 조치를 개발하고 전사적 필수 규정 준수 교육을 조직 및 감독합니다.

고객 실사

바이낸스 고객 실사(CDD) 팀은 강력한 신원 확인(KYC) 및 비즈니스 인증(KYB) 프로그램 구현을 담당합니다. 바이낸스는 이 두 프로그램을 사용하여 고객과 기업 파트너를 인증하여 사기, 신원 도용, 자금 세탁 및 기타 불법 활동을 효과적으로 방지합니다. 또한 CDD 팀은 우수한 사용자 경험에 대한 필요성을 고려하면서 해당 규제 요구 사항을 준수하는지 확인하고 있습니다.

고위험 고객

고위험 고객팀의 주요 책임은 고위험으로 분류된 고객 및 기업에 대한 강화된 실사를 감독하는 것입니다. 그들은 CDD 팀과 긴밀히 협력하여 보다 엄격한 인증 수단을 개발하고 해당 사용자의 활동을 모니터링함으로써 플랫폼에서 불법 활동의 위험을 더욱 줄입니다.

또한 팀은 소매 투자자를 위한 자금 및 부의 출처에 대한 검증 프로세스 구축, Binance Enterprise 고객을 위한 AML 프로그램 및 규제 라이센스 평가와 같은 문제에 대한 최전선 방어선에서 동료들에게 상담을 제공합니다.

거래 모니터링

바이낸스의 거래 모니터링 팀은 잠재적인 자금 세탁 및 테러 자금 조달 활동에 대한 거래 감사를 담당합니다. 그들은 최첨단 기술과 정교한 분석 도구를 사용하여 의심스러운 행동을 모니터링하고 잠재적인 위험을 식별합니다. 팀은 플랫폼의 무결성을 유지하고 자금 세탁 및 테러 자금 조달과 관련된 글로벌 규정을 준수하는 데 중요한 역할을 합니다. 팀은 법정화폐 및 암호화폐 분야의 리더 18명과 분석가 175명으로 구성됩니다.