Игра по правилам: обзор программы соответствия Binance

Признавая центральную роль соблюдения требований в защите пользователей и содействии внедрению цифровых активов, Binance разработала комплексную программу соответствия для решения наиболее насущных проблем криптовалютной индустрии. За последние годы Binance расширила свою команду по соблюдению требований до более чем 750 основных специалистов. По мере расширения команды Binance продолжает инвестировать в развитие своих технологий и профессиональных возможностей для решения задач развивающейся отрасли.

Сегодня команда по соблюдению требований Binance работает в той же структуре, что и в других крупных финансовых учреждениях. Но что делает Binance уникальным, так это то, что члены ее команды привносят свой уникальный опыт и знания на соответствующие должности и тесно сотрудничают с командами по продуктам и технологиям Binance для эффективного управления рисками. Команда по соблюдению требований объединяет профессионалов с разным опытом, в том числе бывших сотрудников правоохранительных органов, а также экспертов по соблюдению требований из регулирующих органов, индустрии криптовалют, финансовых технологий и традиционного банковского дела.

Структура отдела

Команда Binance по соблюдению требований разделена на несколько специализированных отделов, каждый из которых отвечает за определенные функции и области знаний. В число департаментов входят, среди прочего, отдел по борьбе с финансовыми преступлениями, отдел глобальной отчетности по отмыванию денег (GMLRO), санкции/борьба со взяточничеством и борьба с коррупцией/финансированием терроризма, корпоративное соответствие, комплексная проверка клиентов, мониторинг клиентов с высоким уровнем риска и транзакций.

Соблюдение требований по финансовым преступлениям

Команда по контролю за финансовыми преступлениями является очень важной частью программы обеспечения соответствия Binance. Команда, состоящая из более чем 150 преданных своему делу сотрудников, находится на переднем крае активного расследования незаконной деятельности на платформе. Команда активно борется с финансовыми преступлениями, такими как отмывание денег, мошенничество и финансирование терроризма, и внесла положительный вклад в защиту Binance и ее пользователей от различных потенциальных рисков.

Члены группы по борьбе с финансовыми преступлениями имеют разнообразные обязанности и работают вместе, чтобы эффективно выявлять, расследовать и сообщать о потенциальных финансовых нарушениях. В число членов входят следователи, специальная группа, отвечающая за обработку отчетов о подозрительной деятельности, глобальная группа обучения и группа правоохранительных органов, которая обрабатывает около 1300 запросов в неделю. Команда по контролю за финансовыми преступлениями регулярно организует тренинги, на которых эксперты Binance делятся своим опытом предотвращения и расследования киберпреступлений с представителями правоохранительных органов со всего мира.

Глобальный отчет об отмывании денег

Команда глобального специалиста по отчетности по отмыванию денег (GMLRO) играет жизненно важную роль в обеспечении соблюдения правил по борьбе с отмыванием денег (AML). В состав группы входят четыре региональных руководителя и более 60 специалистов, которые усердно работают над тщательным обнаружением, мониторингом и предотвращением потенциальной деятельности, связанной с отмыванием денег. Они также тесно сотрудничают с местными подразделениями финансовой разведки, регулирующими и правоохранительными органами, сообщая и помогая в расследовании подозреваемых и подозрительных транзакций. Кроме того, команда GMLRO внимательно следит за постоянно меняющейся нормативной средой, чтобы гарантировать полное соблюдение Binance применимых законов и правил.

Санкции/Борьба со взяточничеством и коррупцией/Борьба с финансированием терроризма

Группы по санкциям, борьбе со взяточничеством и коррупцией (ABC) и борьбе с финансированием терроризма (CTF) в составе Департамента соответствия отвечают за разработку и поддержание политик и мер контроля для снижения рисков, связанных с нарушениями применимых режимов санкций, законов о борьбе со взяточничеством и коррупцией, а также мер по борьбе с финансированием терроризма. Команда продолжает следить за изменениями в законодательстве, имеющими отношение к их областям компетенции, и обеспечивает включение всех запретов в политику и процедуры Binance. С помощью этих мер команда определяет приемлемые уровни риска для организации и помогает деловым партнерам сдерживать злоумышленников и защищать платформу от злоумышленников, занимающихся незаконной деятельностью.

Корпоративное соответствие

Команда корпоративного соответствия Binance состоит из профессионалов с разным опытом работы в индустрии криптовалют, индустрии платежей и традиционной банковской индустрии. Они используют опыт комплаенса и управления рисками, чтобы стать «второй линией» институциональной защиты.

Команда отвечает за несколько областей, включая мониторинг и тестирование средств контроля соответствия; проведение регуляторных проверок и аудитов лицензированных Binance предприятий; обеспечение контроля соответствия во всех продуктах и ​​услугах Binance; надзор за усилиями третьих сторон по комплексной проверке; разработка оценок рисков ПОД/ФТ на уровне предприятия и страны, меры по управлению проблемами и управлению, а также организация и контроль обязательного обучения по соблюдению требований в масштабах всей компании.

Комплексная проверка клиентов

Команда Binance по комплексной проверке клиентов (CDD) отвечает за реализацию программ строгой проверки личности (KYC) и сертификации бизнеса (KYB). Binance использует эти две программы для аутентификации клиентов и корпоративных партнеров, чтобы эффективно предотвращать мошенничество, кражу личных данных, отмывание денег и другую незаконную деятельность. Команда CDD также обеспечивает соблюдение применимых нормативных требований, принимая во внимание необходимость обеспечения хорошего пользовательского опыта.

клиенты с высоким риском

Основная обязанность группы по работе с клиентами с высоким риском заключается в надзоре за усиленной комплексной проверкой клиентов и предприятий, отнесенных к категории высокого риска. Они тесно сотрудничают с командой CDD для разработки более строгих мер аутентификации и мониторинга деятельности таких пользователей, тем самым еще больше снижая риск незаконной деятельности на платформе.

Команда также предоставляет консультации коллегам на первой линии защиты по таким вопросам, как установление процесса проверки источника средств и богатства для розничных инвесторов, а также оценка программ AML и регулирующих лицензий для клиентов Binance Enterprise.

Мониторинг транзакций

Команда Binance по мониторингу транзакций отвечает за проверку транзакций на предмет потенциальной деятельности по отмыванию денег и финансированию терроризма. Они используют передовые технологии и сложные аналитические инструменты для отслеживания подозрительного поведения и выявления потенциальных рисков. Команда играет жизненно важную роль в поддержании целостности платформы и обеспечении соблюдения глобальных правил, касающихся отмывания денег и финансирования терроризма. Команда состоит из 18 руководителей и 175 аналитиков в области фиатных денег и криптовалют.