Соответствует правилам: обзор программы программы соблюдения Binance

Binance признал основную роль соблюдения требований в защите пользователей и продвижения применения цифровых активов, поэтому она разработала комплексную программу соответствия для решения наиболее насущных проблем в индустрии криптовалют. В последние годы Binance расширил свою команду по соблюдению нормативных требований до более чем 750 основных специалистов по костям. В то время как команда расширяется, Binance продолжает инвестировать в растущие технологии и профессиональные возможности для решения постоянно развивающихся проблем в отрасли.

Сегодня группа по соблюдению требований Binance работает так же, как и в других крупных финансовых учреждениях. Но что уникально в Binance, так это то, что ее члены команды приносят свой уникальный опыт и опыт на свои должности и тесно сотрудничают с командой продукта и технологий Binance, чтобы эффективно управлять рисками. Группа по соблюдению соблюдает профессионалов из всех слоев общества, в том числе бывших сотрудников правоохранительных органов, а также экспертов по соблюдению нормативных требований в регулирующих органах, индустрии криптовалют, Fintech и традиционных банковских секторов.

Департамента структура

Команда соблюдения требований Binance разделена на несколько специальных отделов, каждый из которых отвечает за конкретные функции и профессиональные области. Секторы включают финансовые преступления, комиссар по отчетности по отмыванию денег (GMLRO), санкции/анти-взяточничество и антикоррупционное/антитеррористическое финансирование, корпоративное соблюдение, должную осмотрительность клиентов, клиенты с высоким уровнем риска, мониторинг транзакций и многое другое.

Соответствие финансовым преступлениям

Команда по соблюдению финансовых преступлений является очень важной частью программы соответствия Binance. Команда состоит из примерно 150 штатных сотрудников, что является линейкой проактивной расследования незаконной деятельности на платформе. Команда активно расстроилась в финансовых преступлениях, таких как отмывание денег, мошенничество, террористическое финансирование и внесла положительный вклад в защиту бинанса и его пользователей от различных потенциальных рисков.

Члены команды по финансовому преступлению имеют множество обязанностей и работают вместе, чтобы эффективно выявлять, расследовать и сообщать о потенциальных финансовых проступках. Среди должностей входят следователи, специализированные команды, ответственные за обработку отчетов о подозрительной деятельности, глобальных учебных командах и правоохранительных органах, которые предпринимают приблизительно 1300 требований в неделю. Команда по соблюдению финансовых преступлений регулярно организует учебные курсы, где эксперты по бинансу и глобальные сотрудники правоохранительных органов разделяют свой опыт в предотвращении и расследовании киберпреступности.

Отчет о глобальном отмывании денег

Глобальная команда по отчетности по отмыванию денег (GMLRO) играет жизненно важную роль в обеспечении соответствия правилам по борьбе с отмыванием денег (AML). Команда состоит из четырех региональных лидеров и более 60 специалистов, которые усердно работают, тщательно обнаруживают, контролируют и предотвращают потенциальные мероприятия, связанные с отмыванием денег. Они также тесно сотрудничают с местными агентствами финансовой разведки, регуляторами и правоохранительными органами, чтобы сообщать и помочь в расследовании подозреваемых и подозрительных сделок. Кроме того, команда GMLRO внимательно следит за постоянно меняющимся нормативным ландшафтом, чтобы обеспечить, чтобы Binance полностью соответствовал применимым законам и правилам.

Санкции/анти-взяточничество и антикоррупционное/антитеррористическое финансирование

Санкции, анти-взяточнические и антикоррупционные (ABC) и группы по борьбе с терроризмом (CTF) в отделе соответствия ответственны за формулирование и поддержание политики и контроля по снижению рисков, связанных с нарушениями режимов применимых санкций, анти-взяточничества и антикоррупционных законов, а также мер по финансированию терроризма. Команда продолжает сосредотачиваться на юридических изменениях, связанных с областями опыта, и гарантирует, что все запреты включены в политику и процедуры Binance. Благодаря вышеуказанным мерам команда определяет уровень риска, приемлемый для учреждения, и направляет деловых партнеров, чтобы удержать преступников и защищать платформу от преступников, занимающихся незаконной деятельностью.

Корпоративное соответствие

Команда по корпоративным требованиям Binance состоит из профессионалов с различным опытом, таких как индустрия криптовалют, платежная индустрия и традиционная банковская индустрия. Они используют свой опыт соблюдения и управления рисками, чтобы стать «второй линией» институциональной обороны.

Команда отвечает за различные области, включая мониторинг и тестирование контроля соответствия; обработка регулирующих обзоров и аудитов лицензированных предприятий Binance; Обеспечение контроля соответствия включено во все продукты и услуги Binance; надзор за должной осмотрительностью третьей стороны; Разработка общеобразовательных и национальных оценки рисков АМЛ/CFT национального уровня, меры по управлению проблем и управления, а также организация и надзор за обязательным обучением по соблюдению всей компании.

Клиентская должная осмотрительность

Команда Binance Client Due Diligence (CDD) отвечает за реализацию программ сильной аутентификации идентификационной аутентификации (KYC) и корпоративной аутентификации (KYB), посредством которых Binance аутентифицирует клиентов и корпоративных партнеров для эффективного предотвращения мошенничества, кражи личных данных, отмывания денег и других незаконных действий. Команда CDD также обеспечивает соответствие применимым нормативным требованиям, принимая во внимание потребности хорошего пользовательского опыта.

Клиенты высокого риска

Основная ответственность команды клиентов с высоким риском состоит в том, чтобы контролировать клиентов и предприятий, классифицированные как высокий риск за интенсивную должную осмотрительность. Они тесно сотрудничают с командой CDD, чтобы разработать более строгие меры сертификации и контролировать деятельность таких пользователей, еще больше снижая риск незаконной деятельности на платформе.

Команда также консультирует коллег по первой линии обороны (создание процесса проверки для финансирования и источников богатства, применимых к розничным инвесторам и программам AML, а также оценки лицензирования регулирования для клиентов Binance Enterprise).

Мониторинг транзакций

Команда мониторинга транзакций Binance отвечает за аудит транзакции по потенциальной деятельности по отмыванию денег и финансированию террористов. Они используют передовые технологии и сложные аналитические инструменты для мониторинга подозрительного поведения и выявления потенциальных рисков. Команда сыграла решающую роль в поддержании целостности платформы и обеспечении соответствия глобальным нормам, связанным с отмыванием денег и финансированием террористов. Команда состоит из 18 лидеров и 175 аналитиков в секторах фиат и криптовалюты.