Chơi đúng luật: Tổng quan về Chương trình tuân thủ

Nhận thức được vai trò trung tâm của việc tuân thủ trong việc bảo vệ người dùng và thúc đẩy việc áp dụng tài sản kỹ thuật số, Binance đã phát triển một chương trình tuân thủ toàn diện để giải quyết các vấn đề cấp bách nhất của ngành tiền điện tử. Trong những năm gần đây, Binance đã mở rộng đội ngũ tuân thủ của mình lên hơn 750 chuyên gia cốt lõi. Khi nhóm mở rộng, Binance tiếp tục đầu tư vào phát triển công nghệ và năng lực chuyên môn để đáp ứng những thách thức của ngành đang phát triển.

Ngày nay, nhóm tuân thủ của Binance hoạt động theo cơ cấu tương tự như các tổ chức tài chính lớn khác. Nhưng điều khiến Binance trở nên độc đáo là các thành viên trong nhóm mang kinh nghiệm và chuyên môn độc đáo của riêng họ vào các vị trí tương ứng và hợp tác chặt chẽ với các nhóm sản phẩm và công nghệ của Binance để quản lý rủi ro một cách hiệu quả. Nhóm tuân thủ tập hợp các chuyên gia từ nhiều nền tảng khác nhau, bao gồm các cựu quan chức thực thi pháp luật cũng như các chuyên gia tuân thủ từ các cơ quan quản lý, ngành công nghiệp tiền điện tử, công nghệ tài chính và ngân hàng truyền thống.

Cơ cấu phòng ban

Nhóm tuân thủ của Binance được chia thành nhiều bộ phận chuyên trách, mỗi bộ phận chịu trách nhiệm về các chức năng và lĩnh vực chuyên môn cụ thể. Các phòng ban bao gồm Tội phạm tài chính, Cán bộ báo cáo rửa tiền toàn cầu (GMLRO), Xử phạt/Chống hối lộ và Chống tham nhũng/Tài trợ chống khủng bố, Tuân thủ doanh nghiệp, Thẩm định khách hàng, Giám sát giao dịch và khách hàng có rủi ro cao, cùng nhiều phòng ban khác.

Tuân thủ tội phạm tài chính

Nhóm Tuân thủ Tội phạm Tài chính là một phần rất quan trọng trong chương trình tuân thủ của Binance. Bao gồm hơn 150 nhân viên tận tâm, nhóm này là tuyến đầu trong việc chủ động điều tra hoạt động bất hợp pháp trên nền tảng. Nhóm tích cực chống lại các tội phạm tài chính như rửa tiền, lừa đảo và tài trợ khủng bố, đồng thời đã có những đóng góp tích cực để bảo vệ Binance và người dùng khỏi nhiều rủi ro tiềm ẩn khác nhau.

Các thành viên trong nhóm Tội phạm Tài chính có nhiều trách nhiệm khác nhau và làm việc cùng nhau để xác định, điều tra và báo cáo các hành vi sai trái tài chính tiềm ẩn một cách hiệu quả. Các vị trí thành viên bao gồm điều tra viên, một nhóm chuyên trách chịu trách nhiệm xử lý các báo cáo hoạt động đáng ngờ, nhóm đào tạo toàn cầu và nhóm thực thi pháp luật xử lý khoảng 1.300 yêu cầu mỗi tuần. Nhóm Tuân thủ Tội phạm Tài chính thường xuyên tổ chức các buổi đào tạo để các chuyên gia Binance chia sẻ kinh nghiệm của họ trong việc ngăn chặn và điều tra tội phạm mạng với các quan chức thực thi pháp luật trên khắp thế giới.

Báo cáo rửa tiền toàn cầu

Nhóm Cán bộ báo cáo rửa tiền toàn cầu (GMLRO) đóng vai trò quan trọng trong việc đảm bảo tuân thủ các quy định chống rửa tiền (AML). Nhóm bao gồm bốn lãnh đạo khu vực và hơn 60 chuyên gia làm việc siêng năng để phát hiện, giám sát và ngăn chặn cẩn thận các hoạt động tiềm ẩn liên quan đến rửa tiền. Họ cũng hợp tác chặt chẽ với các đơn vị tình báo tài chính địa phương, cơ quan quản lý và cơ quan thực thi pháp luật để báo cáo và hỗ trợ điều tra các nghi phạm và giao dịch đáng ngờ. Ngoài ra, nhóm GMLRO còn giám sát chặt chẽ bối cảnh pháp lý luôn thay đổi để đảm bảo rằng Binance tuân thủ đầy đủ các luật và quy định hiện hành.

Biện pháp trừng phạt/Chống hối lộ và chống tham nhũng/Tài trợ chống khủng bố

Các nhóm Xử phạt, Chống hối lộ và Chống tham nhũng (ABC) và Chống tài trợ khủng bố (CTF) trong Phòng Tuân thủ chịu trách nhiệm phát triển và duy trì các chính sách và biện pháp kiểm soát nhằm giảm thiểu rủi ro liên quan đến việc vi phạm chế độ trừng phạt hiện hành, luật chống hối lộ và chống tham nhũng cũng như các biện pháp Tài trợ chống khủng bố. Nhóm tiếp tục theo dõi các thay đổi pháp lý liên quan đến lĩnh vực chuyên môn của họ và đảm bảo rằng tất cả các lệnh cấm đều được đưa vào chính sách và thủ tục của Binance. Thông qua các biện pháp này, nhóm xác định mức độ rủi ro có thể chấp nhận được cho tổ chức và hướng dẫn các đối tác kinh doanh ngăn chặn các tác nhân xấu và bảo vệ nền tảng khỏi các tác nhân xấu tham gia vào các hoạt động bất hợp pháp.

Tuân thủ doanh nghiệp

Nhóm tuân thủ doanh nghiệp của Binance bao gồm các chuyên gia có kiến ​​thức nền tảng đa dạng trong ngành tiền điện tử, ngành thanh toán và ngành ngân hàng truyền thống. Họ sử dụng kiến ​​thức chuyên môn về tuân thủ và quản lý rủi ro để trở thành “tuyến tuyến thứ hai” bảo vệ tổ chức.

Nhóm chịu trách nhiệm về nhiều lĩnh vực, bao gồm giám sát và thử nghiệm các biện pháp kiểm soát tuân thủ; xử lý các đánh giá và kiểm toán theo quy định của các doanh nghiệp được Binance cấp phép; đảm bảo các biện pháp kiểm soát tuân thủ được tích hợp vào tất cả các sản phẩm và dịch vụ của Binance; giám sát nỗ lực thẩm định của bên thứ ba; phát triển các đánh giá rủi ro AML/CFT trên toàn doanh nghiệp và cấp quốc gia, các biện pháp quản lý và quản lý vấn đề cũng như tổ chức và giám sát hoạt động đào tạo bắt buộc về tuân thủ trên toàn công ty.

Thẩm định khách hàng

Nhóm Thẩm định khách hàng (CDD) của Binance chịu trách nhiệm triển khai các chương trình xác minh danh tính (KYC) và chứng nhận doanh nghiệp (KYB) chặt chẽ. Binance sử dụng hai chương trình này để xác thực khách hàng và đối tác doanh nghiệp nhằm ngăn chặn hiệu quả gian lận, đánh cắp danh tính, rửa tiền và các hoạt động bất hợp pháp khác. Nhóm CDD cũng đảm bảo tuân thủ các yêu cầu quy định hiện hành đồng thời tính đến nhu cầu mang lại trải nghiệm tốt cho người dùng.

khách hàng có nguy cơ cao

Trách nhiệm chính của Nhóm Tài khoản Rủi ro Cao là giám sát việc thẩm định nâng cao đối với khách hàng và doanh nghiệp được phân loại là rủi ro cao. Họ hợp tác chặt chẽ với nhóm CDD để phát triển các biện pháp xác thực chặt chẽ hơn và giám sát hoạt động của những người dùng đó, từ đó giảm thiểu hơn nữa nguy cơ hoạt động bất hợp pháp trên nền tảng.

Nhóm cũng cung cấp tư vấn cho các đồng nghiệp về tuyến phòng thủ đầu tiên về các vấn đề như thiết lập quy trình xác minh nguồn tiền và tài sản cho các nhà đầu tư bán lẻ cũng như đánh giá các chương trình AML và giấy phép quản lý cho khách hàng Binance Enterprise.

Giám sát giao dịch

Nhóm giám sát giao dịch của Binance chịu trách nhiệm kiểm tra các giao dịch nhằm phát hiện các hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố tiềm ẩn. Họ sử dụng công nghệ tiên tiến và các công cụ phân tích tinh vi để theo dõi hành vi đáng ngờ và xác định các rủi ro tiềm ẩn. Nhóm đóng vai trò quan trọng trong việc duy trì tính toàn vẹn của nền tảng và đảm bảo tuân thủ các quy định toàn cầu liên quan đến rửa tiền và tài trợ khủng bố. Nhóm bao gồm 18 nhà lãnh đạo và 175 nhà phân tích trong lĩnh vực tiền pháp định và tiền điện tử.