Tuân thủ các quy tắc: Tổng quan của Chương trình tuân thủ Binance

Binance đã nhận ra vai trò cốt lõi của việc tuân thủ trong việc bảo vệ người dùng và thúc đẩy việc áp dụng tài sản kỹ thuật số, do đó, nó đã phát triển một chương trình tuân thủ toàn diện để giải quyết các vấn đề cấp bách nhất trong ngành công nghiệp tiền điện tử. Trong những năm gần đây, Binance đã mở rộng nhóm tuân thủ của mình lên hơn 750 chuyên gia xương sống cốt lõi. Trong khi nhóm đang mở rộng, Binance tiếp tục đầu tư vào công nghệ đang phát triển và khả năng chuyên nghiệp để đáp ứng những thách thức không ngừng phát triển trong ngành.

Ngày nay, nhóm tuân thủ Binance hoạt động tương tự như những người trong các tổ chức tài chính lớn khác. Nhưng điều độc đáo về Binance là các thành viên trong nhóm của nó mang lại trải nghiệm và chuyên môn độc đáo của họ cho các vị trí tương ứng của họ và làm việc chặt chẽ với nhóm sản phẩm và công nghệ của Binance để quản lý rủi ro một cách hiệu quả. Nhóm tuân thủ tập hợp các chuyên gia từ tất cả các nền tảng, bao gồm các quan chức thực thi pháp luật trước đây, cũng như các chuyên gia tuân thủ trong các cơ quan quản lý, ngành công nghiệp tiền điện tử, fintech và các lĩnh vực ngân hàng truyền thống.

Cấu trúc bộ phận

Nhóm tuân thủ Binance được chia thành một số bộ phận chuyên dụng, mỗi bộ phận chịu trách nhiệm cho các chức năng cụ thể và các lĩnh vực chuyên nghiệp. Các lĩnh vực bao gồm Tội phạm tài chính, Ủy viên Báo cáo rửa tiền toàn cầu (GMLRO), trừng phạt/chống hối lộ và chống tham nhũng/tài chính chống khủng bố, tuân thủ công ty, thẩm định của khách hàng, khách hàng có rủi ro cao và giám sát giao dịch, v.v.

Tuân thủ tội phạm tài chính

Nhóm tuân thủ tội phạm tài chính là một phần rất quan trọng trong chương trình tuân thủ của Binance. Nhóm nghiên cứu bao gồm khoảng 150 nhân viên toàn thời gian, là tiền tuyến của các cuộc điều tra chủ động vào các hoạt động bất hợp pháp trên nền tảng. Nhóm nghiên cứu đã tích cực đàn áp các tội phạm tài chính như rửa tiền, gian lận, tài chính khủng bố và đóng góp tích cực để bảo vệ Binance và người dùng của nó khỏi các rủi ro tiềm ẩn khác nhau.

Các thành viên nhóm tội phạm tài chính có nhiều trách nhiệm và hợp tác để xác định, điều tra và báo cáo hiệu quả hành vi sai trái tài chính tiềm năng. Các vị trí thành viên bao gồm các nhà điều tra, các nhóm chuyên dụng chịu trách nhiệm xử lý các báo cáo về hoạt động đáng ngờ, các nhóm đào tạo toàn cầu và các cơ quan thực thi pháp luật xử lý khoảng 1.300 nhu cầu mỗi tuần. Nhóm tuân thủ tội phạm tài chính tổ chức các khóa đào tạo thường xuyên, nơi các chuyên gia Binance và các quan chức thực thi pháp luật toàn cầu chia sẻ kinh nghiệm của họ trong việc ngăn chặn và điều tra tội phạm mạng.

Báo cáo rửa tiền toàn cầu

Nhóm chuyên gia báo cáo rửa tiền toàn cầu (GMLRO) đóng một vai trò quan trọng trong việc đảm bảo tuân thủ các quy định chống rửa tiền (AML). Nhóm nghiên cứu bao gồm bốn nhà lãnh đạo khu vực và hơn 60 chuyên gia làm việc siêng năng, phát hiện cẩn thận, giám sát và ngăn chặn các hoạt động liên quan đến rửa tiền tiềm năng. Họ cũng làm việc chặt chẽ với các cơ quan tình báo tài chính địa phương, cơ quan quản lý và cơ quan thực thi pháp luật để báo cáo và hỗ trợ điều tra các nghi phạm và giao dịch đáng ngờ. Ngoài ra, nhóm GMLRO đang theo sát bối cảnh quy định luôn thay đổi để đảm bảo rằng Binance tuân thủ đầy đủ các luật và quy định hiện hành.

Các biện pháp trừng phạt/chống hối lộ và chống tham nhũng/tài chính chống khủng bố

Các biện pháp trừng phạt, các nhóm chống hối lộ và chống tham nhũng (ABC) và tài chính chống khủng bố (CTF) trong bộ phận tuân thủ chịu trách nhiệm xây dựng và duy trì các chính sách và kiểm soát để giảm thiểu rủi ro liên quan đến vi phạm các chế độ xử phạt áp dụng, chống hối lộ và chống lại luật pháp. Nhóm tiếp tục tập trung vào những thay đổi pháp lý liên quan đến các lĩnh vực chuyên môn của nó và đảm bảo rằng tất cả các lệnh cấm được đưa vào các chính sách và thủ tục của Binance. Thông qua các biện pháp trên, nhóm xác định mức độ rủi ro được chấp nhận đối với tổ chức và hướng dẫn các đối tác kinh doanh để ngăn chặn tội phạm và bảo vệ nền tảng khỏi tội phạm tham gia vào các hoạt động bất hợp pháp.

Tuân thủ công ty

Nhóm tuân thủ công ty Binance bao gồm các chuyên gia với các nền tảng khác nhau như ngành công nghiệp tiền điện tử, ngành thanh toán và ngành ngân hàng truyền thống. Họ sử dụng chuyên môn tuân thủ và quản lý rủi ro để trở thành "dòng thứ hai" của phòng thủ thể chế.

Nhóm chịu trách nhiệm cho một loạt các lĩnh vực, bao gồm giám sát và thử nghiệm các kiểm soát tuân thủ; Xử lý các đánh giá quy định và kiểm toán của các doanh nghiệp được cấp phép Binance; Đảm bảo kiểm soát tuân thủ được bao gồm trong tất cả các sản phẩm và dịch vụ của Binance; Giám sát sự siêng năng của bên thứ ba; Phát triển các đánh giá rủi ro AML/CFT trên toàn doanh nghiệp và quốc gia, các biện pháp quản lý và quản lý vấn đề, và tổ chức và giám sát đào tạo tuân thủ bắt buộc trên toàn công ty.

Khách hàng do siêng năng

Nhóm khách hàng của Binance (CDD) chịu trách nhiệm triển khai các chương trình xác thực nhận dạng mạnh mẽ (KYC) và xác thực doanh nghiệp (KYB), thông qua đó Binance xác thực khách hàng và các đối tác của công ty để ngăn chặn hiệu quả gian lận, trộm cắp danh tính, rửa tiền và các hoạt động bất hợp pháp khác. Nhóm CDD cũng đảm bảo tuân thủ các yêu cầu quy định hiện hành trong khi có tính đến nhu cầu của trải nghiệm người dùng tốt.

Khách hàng có rủi ro cao

Trách nhiệm chính của một nhóm khách hàng có rủi ro cao là giám sát khách hàng và doanh nghiệp được phân loại là có rủi ro cao cho sự siêng năng chuyên sâu. Họ làm việc chặt chẽ với nhóm CDD để phát triển các biện pháp chứng nhận chặt chẽ hơn và giám sát các hoạt động của người dùng đó, tiếp tục giảm nguy cơ hoạt động bất hợp pháp trên nền tảng.

Nhóm nghiên cứu cũng tư vấn cho các đồng nghiệp về tuyến phòng thủ đầu tiên (thiết lập quy trình xác minh về nguồn tài trợ và nguồn tài sản áp dụng cho các nhà đầu tư bán lẻ và các chương trình AML và đánh giá cấp phép quy định cho khách hàng doanh nghiệp Binance).

Giám sát giao dịch

Nhóm giám sát giao dịch của Binance chịu trách nhiệm kiểm toán giao dịch cho các hoạt động tài trợ rửa tiền và khủng bố tiềm năng. Họ sử dụng công nghệ tiên tiến và các công cụ phân tích tinh vi để theo dõi hành vi đáng ngờ và xác định các rủi ro tiềm ẩn. Nhóm nghiên cứu đã đóng một vai trò quan trọng trong việc duy trì tính toàn vẹn của nền tảng và đảm bảo tuân thủ các quy định toàn cầu liên quan đến rửa tiền và tài trợ khủng bố. Nhóm nghiên cứu bao gồm 18 nhà lãnh đạo và 175 nhà phân tích trong lĩnh vực Fiat và tiền điện tử.