เล่นตามกฎ: ภาพรวมของโปรแกรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบของ Binance

ด้วยตระหนักถึงบทบาทสำคัญของการปฏิบัติตามข้อกำหนดในการปกป้องผู้ใช้และส่งเสริมการนำสินทรัพย์ดิจิทัลมาใช้ Binance จึงได้พัฒนาโปรแกรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ครอบคลุมเพื่อแก้ไขปัญหาเร่งด่วนที่สุดของอุตสาหกรรมสกุลเงินดิจิทัล ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา Binance ได้ขยายทีมงานด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบไปยังผู้เชี่ยวชาญหลักมากกว่า 750 คน ในขณะที่ทีมขยายตัว Binance ยังคงลงทุนในการพัฒนาเทคโนโลยีและความสามารถระดับมืออาชีพเพื่อตอบสนองความท้าทายของอุตสาหกรรมที่กำลังพัฒนา

ปัจจุบัน ทีมกำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎระเบียบของ Binance ดำเนินงานในโครงสร้างที่คล้ายคลึงกับที่พบในสถาบันการเงินขนาดใหญ่อื่นๆ แต่สิ่งที่ทำให้ Binance มีเอกลักษณ์เฉพาะตัวก็คือสมาชิกในทีมนำประสบการณ์และความเชี่ยวชาญเฉพาะตัวมาสู่ตำแหน่งของตน และทำงานอย่างใกล้ชิดกับทีมผลิตภัณฑ์และเทคโนโลยีของ Binance เพื่อจัดการความเสี่ยงอย่างมีประสิทธิภาพ ทีมกำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎระเบียบรวบรวมผู้เชี่ยวชาญจากภูมิหลังที่หลากหลาย รวมถึงอดีตเจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมาย ตลอดจนผู้เชี่ยวชาญด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบจากหน่วยงานกำกับดูแล อุตสาหกรรมสกุลเงินดิจิทัล ฟินเทค และการธนาคารแบบดั้งเดิม

โครงสร้างแผนก

ทีมงานกำกับดูแลของ Binance แบ่งออกเป็นแผนกต่างๆ โดยเฉพาะ โดยแต่ละแผนกรับผิดชอบหน้าที่เฉพาะและสาขาที่เชี่ยวชาญ แผนกต่าง ๆ ได้แก่ อาชญากรรมทางการเงิน เจ้าหน้าที่รายงานการฟอกเงินทั่วโลก (GMLRO) การคว่ำบาตร/การต่อต้านการติดสินบน และการต่อต้านการทุจริต/การสนับสนุนทางการเงินแก่การต่อต้านการก่อการร้าย การปฏิบัติตามกฎระเบียบขององค์กร การตรวจสอบเพื่อทราบสถานะของลูกค้า ลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูง และการติดตามธุรกรรม และอื่นๆ อีกมากมาย

การปฏิบัติตามอาชญากรรมทางการเงิน

ทีมปฏิบัติตามกฎระเบียบด้านอาชญากรรมทางการเงินเป็นส่วนสำคัญของโปรแกรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบของ Binance ประกอบด้วยพนักงานที่ทุ่มเทมากกว่า 150 คน ทีมงานนี้เป็นแนวหน้าในการสืบสวนกิจกรรมที่ผิดกฎหมายบนแพลตฟอร์มเชิงรุก ทีมงานต่อสู้กับอาชญากรรมทางการเงินอย่างแข็งขัน เช่น การฟอกเงิน การฉ้อโกง และการสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้าย และมีส่วนสนับสนุนเชิงบวกในการปกป้อง Binance และผู้ใช้จากความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นต่างๆ

สมาชิกในทีมอาชญากรรมทางการเงินมีความรับผิดชอบที่หลากหลายและทำงานร่วมกันเพื่อระบุ ตรวจสอบ และรายงานการกระทำผิดทางการเงินที่อาจเกิดขึ้นได้อย่างมีประสิทธิภาพ ตำแหน่งสมาชิก ได้แก่ เจ้าหน้าที่สืบสวน ทีมเฉพาะที่รับผิดชอบในการจัดการรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย ทีมฝึกอบรมระดับโลก และทีมบังคับใช้กฎหมายที่จัดการคำขอประมาณ 1,300 รายการต่อสัปดาห์ ทีมปฏิบัติตามกฎหมายอาชญากรรมทางการเงินจัดการฝึกอบรมเป็นประจำโดยผู้เชี่ยวชาญของ Binance แบ่งปันประสบการณ์ในการป้องกันและการสอบสวนอาชญากรรมในโลกไซเบอร์กับเจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมายจากทั่วโลก

รายงานการฟอกเงินทั่วโลก

ทีมเจ้าหน้าที่รายงานการฟอกเงินทั่วโลก (GMLRO) มีบทบาทสำคัญในการรับรองการปฏิบัติตามกฎระเบียบป้องกันการฟอกเงิน (AML) ทีมงานประกอบด้วยผู้นำระดับภูมิภาคสี่คนและผู้เชี่ยวชาญมากกว่า 60 คนที่ทำงานอย่างขยันขันแข็งในการตรวจจับ ติดตาม และป้องกันกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงินอย่างรอบคอบ พวกเขายังทำงานอย่างใกล้ชิดกับหน่วยข่าวกรองทางการเงินในท้องถิ่น หน่วยงานกำกับดูแล และหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย เพื่อรายงานและช่วยเหลือในการสืบสวนผู้ต้องสงสัยและธุรกรรมที่น่าสงสัย นอกจากนี้ ทีมงาน GMLRO ยังติดตามภาพรวมด้านกฎระเบียบที่เปลี่ยนแปลงตลอดเวลาเพื่อให้แน่ใจว่า Binance ปฏิบัติตามกฎหมายและข้อบังคับที่เกี่ยวข้องอย่างเต็มที่

การคว่ำบาตร/การต่อต้านการติดสินบนและการต่อต้านการทุจริต/การสนับสนุนทางการเงินแก่การต่อต้านการก่อการร้าย

ทีมงานคว่ำบาตร การต่อต้านการติดสินบน และการต่อต้านการทุจริต (ABC) และการสนับสนุนทางการเงินแก่การต่อต้านการก่อการร้าย (CTF) ภายในแผนกปฏิบัติตามกฎระเบียบมีหน้าที่รับผิดชอบในการพัฒนาและรักษานโยบายและการควบคุมเพื่อลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการละเมิดระบอบการคว่ำบาตรที่เกี่ยวข้อง กฎหมายต่อต้านการติดสินบนและการต่อต้านการทุจริต และมาตรการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย ทีมงานยังคงติดตามการเปลี่ยนแปลงทางกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับสาขาที่เชี่ยวชาญ และรับรองว่าข้อห้ามทั้งหมดจะรวมอยู่ในนโยบายและขั้นตอนของ Binance ด้วยมาตรการเหล่านี้ ทีมงานจะกำหนดระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้สำหรับองค์กรและแนะนำพันธมิตรทางธุรกิจในการยับยั้งผู้ไม่ประสงค์ดีและปกป้องแพลตฟอร์มจากผู้ไม่ประสงค์ดีที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย

การปฏิบัติตามกฎระเบียบขององค์กร

ทีมปฏิบัติตามกฎระเบียบขององค์กรของ Binance ประกอบด้วยผู้เชี่ยวชาญที่มีภูมิหลังที่หลากหลายในอุตสาหกรรมสกุลเงินดิจิทัล อุตสาหกรรมการชำระเงิน และอุตสาหกรรมการธนาคารแบบดั้งเดิม พวกเขาใช้ความเชี่ยวชาญด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบและการบริหารความเสี่ยงเพื่อเป็น "แนวที่สอง" ของการป้องกันสถาบัน

ทีมงานมีหน้าที่รับผิดชอบในหลายด้าน รวมถึงการตรวจสอบและทดสอบการควบคุมการปฏิบัติตามข้อกำหนด การจัดการการตรวจสอบด้านกฎระเบียบและการตรวจสอบธุรกิจที่ได้รับใบอนุญาต Binance ตรวจสอบให้แน่ใจว่าการควบคุมการปฏิบัติตามกฎระเบียบรวมอยู่ในผลิตภัณฑ์และบริการของ Binance ทั้งหมด กำกับดูแลความพยายามในการตรวจสอบสถานะของบุคคลที่สาม การพัฒนาการประเมินความเสี่ยง AML/CFT ทั่วทั้งองค์กรและระดับประเทศ การจัดการปัญหาและมาตรการกำกับดูแล และการจัดระเบียบและกำกับดูแลการฝึกอบรมการปฏิบัติตามข้อกำหนดทั่วทั้งบริษัท

ความรอบคอบเนื่องจากลูกค้า

ทีม Binance Customer Due Diligence (CDD) มีหน้าที่รับผิดชอบในการใช้โปรแกรมการยืนยันตัวตนที่แข็งแกร่ง (KYC) และการรับรองธุรกิจ (KYB) Binance ใช้ทั้งสองโปรแกรมนี้ในการตรวจสอบลูกค้าและพันธมิตรองค์กร เพื่อป้องกันการฉ้อโกง การขโมยข้อมูลประจำตัว การฟอกเงิน และกิจกรรมที่ผิดกฎหมายอื่น ๆ ได้อย่างมีประสิทธิภาพ ทีมงาน CDD ยังรับประกันการปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบที่เกี่ยวข้อง ขณะเดียวกันก็คำนึงถึงความต้องการประสบการณ์ผู้ใช้ที่ดีด้วย

ลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูง

ความรับผิดชอบหลักของทีมบัญชีที่มีความเสี่ยงสูงคือดูแลการตรวจสอบสถานะของลูกค้าและธุรกิจที่จัดว่ามีความเสี่ยงสูง พวกเขาทำงานอย่างใกล้ชิดกับทีม CDD เพื่อพัฒนามาตรการตรวจสอบความถูกต้องที่เข้มงวดยิ่งขึ้น และติดตามกิจกรรมของผู้ใช้ดังกล่าว ซึ่งจะช่วยลดความเสี่ยงของกิจกรรมที่ผิดกฎหมายบนแพลตฟอร์ม

ทีมงานยังให้คำปรึกษาแก่เพื่อนร่วมงานในแนวป้องกันแรกในประเด็นต่างๆ เช่น การสร้างกระบวนการตรวจสอบแหล่งที่มาของเงินทุนและความมั่งคั่งสำหรับนักลงทุนรายย่อย และการประเมินโปรแกรม AML และใบอนุญาตด้านกฎระเบียบสำหรับลูกค้า Binance Enterprise

การตรวจสอบธุรกรรม

ทีมติดตามธุรกรรมของ Binance มีหน้าที่รับผิดชอบในการตรวจสอบธุรกรรมสำหรับการฟอกเงินและกิจกรรมการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย พวกเขาใช้เทคโนโลยีล้ำสมัยและเครื่องมือวิเคราะห์ที่ซับซ้อนเพื่อติดตามพฤติกรรมที่น่าสงสัยและระบุความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น ทีมงานมีบทบาทสำคัญในการรักษาความสมบูรณ์ของแพลตฟอร์มและรับรองการปฏิบัติตามกฎระเบียบระดับโลกที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้าย ทีมงานประกอบด้วยผู้นำ 18 คนและนักวิเคราะห์ 175 คนในสาขาการเงินและสกุลเงินดิจิทัล