ルールに従って行動する: Binance のコンプライアンス

ユーザーの保護とデジタル資産の導入促進におけるコンプライアンスの中心的な役割を認識し、バイナンスは仮想通貨業界の最も差し迫った問題に対処するための包括的なコンプライアンス プログラムを開発しました。近年、Binance はコンプライアンス チームを 750 人以上の中核専門家に拡大しました。チームが拡大するにつれて、バイナンスは進化する業界の課題に対応するためにテクノロジーと専門能力の向上に投資を続けています。

現在、バイナンスのコンプライアンス チームは、他の大手金融機関と同様の構造で運営されています。しかし、Binance をユニークなものにしているのは、チームメンバーがそれぞれの立場に独自の経験と専門知識を持ち込んで、Binance の製品チームおよびテクノロジーチームと緊密に連携してリスクを効果的に管理していることです。コンプライアンス チームには、元法執行官に加え、規制当局、仮想通貨業界、フィンテック、従来の銀行業務のコンプライアンス専門家など、さまざまな背景を持つ専門家が集まっています。

部門構成

Binance のコンプライアンス チームはいくつかの専門部門に分かれており、それぞれが特定の機能と専門分野を担当しています。部門には、金融犯罪、グローバルマネーロンダリング報告責任者 (GMLRO)、制裁/贈収賄防止および汚職防止/テロ資金供与対策、企業コンプライアンス、顧客デューデリジェンス、高リスク顧客および取引監視などが含まれます。

金融犯罪コンプライアンス

金融犯罪コンプライアンス チームは、Binance のコンプライアンス プログラムの非常に重要な部分です。このチームは約 150 人以上の献身的な従業員で構成され、プラットフォーム上の違法行為を積極的に調査する最前線です。このチームはマネーロンダリング、詐欺、テロ資金供与などの金融犯罪と積極的に闘い、バイナンスとそのユーザーをさまざまな潜在的なリスクから守ることに積極的に貢献してきました。

金融犯罪チームのメンバーはさまざまな責任を負い、潜在的な金融不正行為を効果的に特定、調査、報告するために協力します。メンバーの役職には、捜査官、不審行為報告の処理を担当する専門チーム、グローバルトレーニングチーム、および週に約 1,300 件の要求を処理する法執行チームが含まれます。金融犯罪コンプライアンス チームは定期的にトレーニング セッションを開催し、バイナンスの専門家がサイバー犯罪の防止と捜査に関する経験を世界中の法執行官と共有します。

世界のマネーロンダリングレポート

グローバル マネー ロンダリング報告責任者 (GMLRO) チームは、マネー ロンダリング防止 (AML) 規制の遵守を確保する上で重要な役割を果たしています。このチームは 4 人の地域リーダーと 60 人以上の専門家で構成されており、潜在的なマネーロンダリング関連の活動を注意深く検出、監視、防止するために熱心に取り組んでいます。また、地元の金融情報部門、規制当局、法執行機関と緊密に連携して、容疑者や不審な取引の報告と捜査を支援しています。さらに、GMLRO チームは、Binance が適用される法律や規制に完全に準拠していることを確認するために、絶えず変化する規制状況を注意深く監視しています。

制裁/贈収賄防止および汚職防止/テロ資金供与対策

コンプライアンス部門内の制裁、贈収賄防止および汚職防止 (ABC) およびテロ資金供与対策 (CTF) チームは、適用される制裁制度、贈収賄防止および汚職防止法、およびテロ資金対策措置の違反に関連するリスクを軽減するためのポリシーと管理を開発および維持する責任を負います。チームは専門分野に関連する法改正を引き続き監視し、すべての禁止事項がバイナンスのポリシーと手順に組み込まれていることを確認します。これらの対策を通じて、チームは組織の許容可能なリスク レベルを定義し、ビジネス パートナーが不正行為を阻止し、違法行為に関与する不正行為からプラットフォームを保護できるように指導します。

企業コンプライアンス

Binance の企業コンプライアンス チームは、仮想通貨業界、決済業界、従来の銀行業界におけるさまざまな背景を持つ専門家で構成されています。彼らはコンプライアンスとリスク管理の専門知識を活用して、組織防衛の「第 2 線」となります。

このチームは、コンプライアンス管理の監視とテストを含む複数の領域を担当します。 Binanceライセンスを受けたビジネスの規制上のレビューと監査を処理する。コンプライアンス管理をすべての Binance 製品およびサービスに確実に組み込む。第三者によるデューデリジェンスの取り組みを監督する。全社および国レベルのAML/CFTリスク評価、問題管理およびガバナンス対策を開発し、全社に義務付けられているコンプライアンス研修を組織および監督します。

顧客デューデリジェンス

Binance Customer Due Diligence (CDD) チームは、強力な本人確認 (KYC) およびビジネス認証 (KYB) プログラムの実装を担当します。 Binance はこれら 2 つのプログラムを使用して顧客と企業パートナーを認証し、詐欺、個人情報の盗難、マネーロンダリング、その他の違法行為を効果的に防止します。 CDD チームは、優れたユーザー エクスペリエンスの必要性を考慮しながら、適用される規制要件へのコンプライアンスも確保しています。

リスクの高い顧客

ハイリスクアカウントチームの主な責任は、ハイリスクに分類されたクライアントおよびビジネスに対する強化されたデューデリジェンスを監督することです。彼らは CDD チームと緊密に連携して、より厳格な認証手段を開発し、そのようなユーザーの活動を監視することで、プラットフォーム上での違法行為のリスクをさらに軽減します。

同チームはまた、個人投資家向けの資金と富の源の検証プロセスの確立や、バイナンス エンタープライズ顧客向けのAMLプログラムと規制ライセンスの評価などの問題について、防衛の最前線にいる同僚に相談を提供している。

トランザクション監視

バイナンスの取引監視チームは、潜在的なマネーロンダリングやテロ資金供与活動の取引を監査する責任を負っています。最先端のテクノロジーと高度な分析ツールを使用して、不審な動作を監視し、潜在的なリスクを特定します。このチームは、プラットフォームの完全性を維持し、マネーロンダリングとテロ資金供与に関する世界的な規制の遵守を確保する上で重要な役割を果たしています。このチームは、法定通貨および仮想通貨分野のリーダー 18 名とアナリスト 175 名で構成されています。